新华网西宁７月１９日电（记者马勇）７月１８日上午，备受社会各界关注的昆仑证券有限责任公司（前身为青海证券）非法吸收公众存款案在西宁市城西区人民法院作出一审判决，昆仑证券有限责任公司非法吸收公众存款罪名成立被判处２０００万元罚金，该案主犯钟小剑（昆仑证券有限责任公司董事、实际控制人）被判处有期徒刑４年并处罚金５０万元，其余３名被告中王毅洁（昆仑证券有限责任公司董事长）被判处有期徒刑３年缓刑４年并处罚金５０万元、季振东（昆仑证券有限责任公司副总裁）被判处有期徒刑３年缓刑３年并处罚金４０万元，另一被告董莉（女，昆仑证券有限责任公司财务部主管会计）则被免予刑事起诉。 非法吸存、挪用资金造成１２亿多元资金“黑洞” 记者从青海省公安机关了解到，１９９８年４月到２００５年１０月间，在明知自身未取得委托投资管理业务资格的情况下，昆仑证券以承诺保底和较高固定收益率为诱饵，采取委托理财合同形式非法吸收公众存款６４．９６亿元，涉及北京、上海、江苏等１０多个省（市）共７５家机构、６４８５名个人。案发时有１０．５亿元无法兑付。 此外，截至２００４年１２月，昆仑证券实际控制者钟小剑等４人利用职务之便累计挪用昆仑证券客户保证金８．３亿元，其中１．８６亿元无法偿还。非法吸收公众存款和挪用客户保证金共造成１２亿多元的资金“黑洞”，不仅严重扰乱了证券金融市场秩序，也对社会稳定造成了严重隐患。 昆仑证券案是２００５年全国８家证券公司风险处置案之一。２００５年１１月按照公安部的部署，青海省公安厅对昆仑证券及有关人员的经济犯罪行为立案侦查。２００６年１月青海省公安厅对钟小剑等４人执行逮捕，２００６年９月案件移送检察机关。２００７年５月１１日青海省西宁市城西区人民法院开庭审理此案。 本位利益至上、监管缺位致使昆仑证券案发 中国证监会青海监管局、青海省公安厅经济犯罪侦查总队相关人士认为，昆仑证券案历时８年，涉案资金高达７０多亿元，案件本身暴露出以下问题： 地方、部门本位利益至上，银行在资金管理中严重缺位。在昆仑证券案中，银行为了追求自身利益，变相助力钟小剑等人在证券市场违规。昆仑证券自其前身青海证券有限责任公司成立以来，就存在着不规范操作。２００２年，中国证监会对昆仑证券进行突击风险测试时，钟小剑等人从深圳某银行及时贷款２亿元，又另开账户转存于该行，以应付风险测试。此外，在昆仑证券资金流动中，钟小剑等人通过拉拢银行管理人员，及时将昆仑证券的进账资金迅速转移到钟小剑等人设立的关联公司和账户上，往往是打进昆仑证券的资金半小时左右就被转移出去，昆仑证券法人账户仅仅留存２０万元－３０万元的资金，资金流动异常长期被忽视，对后来的资金追缴造成极大困难，直接导致个人、机构和国家的损失。 利用信用卡犯罪，考验实名制。为了达到自身的非法目的，钟小剑等人常常通过信用卡“开路”。钟小剑等人购买了数百张来深圳打工的农民工的身份证，利用这些身份证在不同银行办理了数百张信用卡，然后向每张信用卡中存入了数额不等的“经费”，将信用卡和密码一并赠予给政府、银行等“权力”人士。 虚假注册公司，亟待加强监管。钟小剑等人非法吸收的公众存款和挪用资金，只有一小部分在很短时间内投资股票。这些资金主要流向钟小剑等人下设的３０多家与昆仑证券相关联的公司，反复进行资金流动，最终将资金转移到他们幕后控制的企业和账户。这些虚假注册的公司成为钟小剑等人侵吞这些资金的工具。 反思昆仑证券案，证券监管和公安部门人士认为，今后应进一步探索加强银行资金监管的机制，对类似昆仑证券这样存在违规操作历史和投诉反映的公司，要探索相应的资金流动监管方式，发现异常，及时采取有效措施，防止犯罪分子抽逃、转移资金。 公安部门应在进一步加强对身份证管理的同时，严厉打击制造贩卖法定证件的行为。银行也不能为了片面追求信用卡发放量，忽视对持卡人相关资料的审查和对信用卡资金流动、消费的管理。 同时，工商部门要进一步加强对企业注册、年审的管理。目前，银行等金融部门的信息网络均为封闭使用，一旦涉及到经济犯罪，司法部门针对嫌疑对象进行银行资金和资本市场状况调查时，需要开介绍信前往银行等金融部门，而嫌疑对象及其亲属往往能够及时获取相关调查信息，使经济犯罪侦查工作陷入被动。因此，有关方面应当考虑将银行等金融部门的信息网络与公安等司法部门联网，从而形成更广泛更有效的监控网络，打击经济犯罪。