银监会主席刘明康11日对媒体表示，当前我国银行发展面临信用、市场和操作三大风险，其中信用风险是最大的风险。 刘明康说，我国银行业一直在与风险赛跑。最近银行业出现了一些丑闻和重大案件，这暴露出银行内部管理不善、制度形同虚设等问题。总结起来有“三个80%”现象和“三个一”现象，即职务犯罪80%，尤其是一把手犯罪问题严重，案发在基层的80%，内外勾结作案的80%；一把手纷纷落马，内部环节一路打通，犯罪分子一跑了之。导致这一局面主要是国内银行的信用文化和管理制度存在问题。（记者 陈琰） 今日相关 戴国强：银行大案频发根源是行长经济 上海财经大学金融学院院长戴国强教授认为，面对一起起银行大案，许多人习惯性地把它们归咎于银行系统的规章制度不健全、内控体系不完善，却往往忽视了问题的本质所在――“行长经济”。 银行问责风暴 建行湖南刮起问责风暴 湖南分行列入重点整治 “孙行长任职期内发案的总金额虽不是很大，但属于辖内发生多起案件或重大违规问题这种情形，触犯了该规定的第一条。”建行湖南省分行有关知情人士透露。据称，同时被问责的建行山西省分行原行长梁富成则是第二种情形，涉及金额巨大或损失严重。 建行问责制开始发威 晋湘两分行行长引咎辞职 中国建设银行5月27日向新华社记者证实，建设银行山西省分行行长梁富成和湖南省分行行长孙建成根据所辖基层行近两年案件多发等情况，于近日提出辞去所担任的一级分行行长职务的请求。为在全行树立责任意识，严肃制度，总行依照有关规定，经综合考虑，决定批准他们的辞职申请。目前，总行已完成对上述两家分行主要负责人的调整。 中行20名分行行长下岗 东北和广东成“重灾区” 在中行人力资源改革风暴中，全系统已有20名二级分行的行长“下岗”，其中包括了责令辞职、引咎辞职和免职等不同处分，其中免职的人数比较多。昨天，中行新闻发言人王兆文告诉本报记者。 中行大案回顾 2002年9 北京某房产开发商骗取中国银行贷款6.45亿元 中国银行北京分行在对北京华运达房地产开发有限公司“森豪公寓”项目发放按揭贷款过程中，累计有约６．４５亿元巨额资金因虚假材料申报形成风险。目前，中国银行北京分行已经向公安机关报案，并对直接和相关责任人分别作出了开除行籍等处理。 2005年3月 中行员工翟昌平挪用银行600万美元潜逃被抓获 中国银行大连分行营业部工作人员翟昌平挪用银行巨额资金败露后潜逃，于３月２１日在黑龙江省阿城市被警方抓获，２４日被押回大连。 2005年1月 中行黑龙江数亿元诈骗案：2005年1月4日，东北高速公路股份有限公司有关负责人去河松街支行对账，河松街支行出具了公司截至2004年12月31日电脑打印的银行对账单，结果显示，东北高速公路股份有限公司两个账户中一个账户余额是4.32万元，另一个账户余额是 2.99万元，其余存款去向不明。而东北高速账面显示：截至2004年12月31日，该两账户应有存款余额293376237.16元；同时，东北高速公路股份有限公司接到子公司黑龙江东高投资开发有限公司的报告，报告称其存于河松街支行的530万元资金也去向不明。 2004年11月25日 中行储蓄所全体员工公款炒汇案：中国银行北京的一个储蓄所里从所长到储蓄员的6名平均年龄不到33岁的女职工，在10个月内挪用了3000万公款同客户炒汇。 2004年07月21日 浙江湖州中行存单骗贷案：富庶而安静的城市因为一桩巨额个人存单质押贷款案而搅动不安，此案的涉及金额与恶劣性质刷新了浙江省金融案件的历史记录。 2004年02月21日 中行纽约分行骗贷案：周强和刘萍则不断地通过提供虚假的贸易文件，导致纽约中行不断地为本不存在的贸易提供短期贷款。而周强和刘萍则不断地靠借新贷款来还旧贷款。 2003年06月12日 中银香港立案调查中行上海分行所放贷款：6月10日晚，中银香港发布公告称，刚从中国银行总行证实，总行于2003年6月7日收到北京有关国家机关关于刘金宝已被正式立案调查的通知。 2002年05月13日 中行开平支行40亿资金窃案：三任行长，九年作案，4.83亿美元。建国以来最大银行监守自盗案脉络，以及它如何折射中国商业银行界制度沉疴。 ?中行近年屡曝大案 监管漏洞成金融硕鼠极乐天堂 ?存在内外勾结情况 中行存款失踪损失埋单争议 ?银监会提醒 中行建行应充分认识上市后潜在风险 ?“中银腐败楼”案中有案 “失职罪”浮出水面 ?中国银行“亡羊补牢” 首次引入美国籍汇丰高管 ?本身也是受害者 中行可能不承担高山案全部责任 建行大案回顾 1999年12月至2001年4月间 建行长春支行3亿元存款神秘蒸发：诈骗团伙以长春市铭雨集团为掩护，拉拢腐蚀银行工作人员，采取私刻印鉴、印章，制作假合同、假存款证明书，伪造资信材料、担保文件等手段，进行贷款、承兑汇票的诈骗，诈骗总金额为32844万元。 1997年 建设银行吉林省分行有官员涉嫌携800万美元外逃：建设银行吉林省分行在机构整合中自查发现原长春市分行（后省分行营业部）国际业务部原负责人王兴泉涉嫌挪用资金，立即向司法机关报案，向当地金融监管部门报告，并积极协助将涉案人移送司法机关，并无人员潜逃。现已初步查明，此案主要发生在1997年间，司法机关已经依法查封扣押了涉案企业的部分财产。 ?建行整改审计 年初以来已处理474名责任人 ?私设88个小金库 建设银行违规经营被处罚 农行大案回顾 2003年7月2日到2004年6月4日 农行曝重大违法经营案 涉案金额高达一亿多元 农业银行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息。现已查明涉案资金累计９８笔、涉案金额１１４９８.５万元。目前已有４３人受到责任追究。 2002年6月、11月 珠海某公司总经理周某及其职员易某先后勾结贵州省两位公司法人代表伍某、林某，签订虚假产品购销合同，开出商业承兑汇票，并先后贿赂农业银行贵州荔波县支行行长陆世勤、农业银行贵州省分行营业部瑞金支行行长石世芳，由陆、石二人先后越权为该商业承兑汇票贴现出具不可撤销担保函，工行经纬支行副行长李晓燕及其工作人员陈松鹤、魏璐璐等人收受周洪元贿赂，为该商业承兑汇票伪造增值税发票复印件并办理贴现。犯罪分子以上述手法骗取工行经纬支行资金共计1.28亿元，用于收购企业、挥霍和行贿。经公安部门的全力追缴，尚有约600万元未能追回。 ?农行贵州省分行原机关党委副书记涉嫌受贿受审 工行大案回顾 2003年1月、4月 广东某公司董事长谢某为解决资金问题，伙同资金掮客梁某、陈某，勾结建设银行广东省珠海市分行丽景支行行长黄学良、工商银行河南省分行营业部经纬支行副行长杨红霞、华信支行工作人员张颖晖，私刻建行丽景支行公章等票据回购所需印鉴，虚构产品交易合同，虚开增值税专用发票，凭空填制多张商业承兑汇票，先后两次以建行丽景支行名义与工行华信支行签订商业承兑汇票回购合同，骗取该行资金共1.3亿元，用于投资、挥霍和行贿。经公安部门全力追缴，尚有6000余万元赃款未能追回。 ?原工行佛山分行长向巨骗冯明昌索贿800万受审 ?粤工行原副行长涉嫌受贿百万 辩称危害不大评 ?涉嫌违法案件资金69亿 工行受处理人员还会增加 ?审计署披露工行五大问题 受处人员还会增加评 ?审计风暴袭扫上海工行 7141万违规个贷浮出水面 ?被巨款绊倒的“财神爷” 工行一总经理失足轨迹 ?向李嘉廷行贿 工行云南省分行原行长李忠平受审